不動産投資で稼ぐ方法
稼ぎたい方はここをタップする
- 「今の収入で不動産が買えるのか？」
- 「どのくらいのローンなら安心して組めるのか？」
不動産の購入・住宅ローンの不安やお悩みはリクルートが運営するFP無料相談の保険チャンネルが解決します。
ここから相談する
＼何度でも無料で相談できる／
土地・建物を売る
売りたい方はここをタップする
ここからスピード査定（無料）
＼最短1日で買取／
不動産投資の魅力
- 毎月安定した家賃収入を得られる
- レバレッジ効果でより多く稼げる
- 税負担が軽くなる優遇措置がある
- インフレに強い
- 仕組み化によって外注できる
不動産投資の魅力 1
毎月安定した家賃収入を得られる
不動産投資は物件を購入し、賃貸することで毎月決まった家賃が入ってきます。家賃収入は景気の変動や株式市場のような金融市場の価格変動に左右されにくい特徴があります。たとえば景気がどんなに悪化しても、住宅のニーズは安定しているため、多くの人が住まいを必要とします。
今こそ外的要因による影響を受けづらい不動産投資に注目！（トモタク）
賃貸契約は通常、3年〜5年といった長期契約が多く、途切れることなく家賃を受け取れることが多いため、収入の見通しを立てやすいという点も不動産投資の魅力です。
賃貸物件の平均居住年数
| ファミリー層 | 5年2か月 |
|---|---|
| 単身世帯 | 3年3か月 |
不動産の家賃収入は他の投資手段、特に株式や仮想通貨などと比べて比較的安定した収益を得られる傾向があるのです。
不動産投資にはどんなメリットがある？注意点や成功させるポイントについても解説（三井のリハウス）
不動産投資の魅力 2
レバレッジ効果でより多く稼げる
不動産投資は、レバレッジ（借入金）を活用して少ない自己資金で大きな投資を行える点も魅力です。たとえば、物件購入時に銀行などの金融機関からローンを借りて、その資金を元に投資を行います。
自己資金だけでは手に入らない規模の不動産を所有できるため、資本効率が高くリターンも大きくなります。
不動産投資のレバレッジ効果とは？融資の金利や利回りのバランスが重要（一建設）
たとえば1,000万円の物件を購入する際、自己資金を200万円投入し、残りの800万円をローンで賄う場合、物件の価値が10％上昇すると、自己資金のリターンは50％にも達することがあります。
これは、レバレッジ効果による資産を増やす典型的な例です。しかし、このレバレッジにはリスクも伴い、借入金返済が滞ると投資全体に影響を与えるため、慎重な返済計画が必要です。
不動産投資の魅力 3
税負担が軽くなる優遇措置がある
不動産投資には税制上の優遇措置が多く存在します。たとえば、建物の購入価格を数年にわたって経費として計上できる「減価償却」が代表的な例です。
この減価償却費を利用することで、年間の賃貸収入に対して税金を抑えることができ、税負担が軽減されます。
不動産投資は節税につながる？その仕組みと注意点を解説（三井のリハウス）
ローンの金利や修繕費、管理費などの運営コストも経費として申告できるため、賃貸収入に対する課税額を減らすことができます。さらに、相続税対策としても不動産投資は有効で、現金や株式に比べて評価額が低く見積もられるため、相続税の軽減が期待できます。
不動産投資が相続税対策になる仕組み・理由（朝日新聞デジタル）
減価償却を利用するとどのくらい節税効果があるのか？
タップして見る
前提条件
- 購入した不動産の価格: 1億円（建物部分：6,000万円、土地部分：4,000万円）
- 建物の減価償却期間: 20年（定額法）
- 年間の賃貸収入: 800万円
- ローンの年間利息: 200万円
- 修繕費・管理費等の年間経費: 100万円
- その他の所得（給与所得など）: 1,000万円
シミュレーション
減価償却費の計算: 建物価格6,000万円を20年で減価償却します。
年間の減価償却費 = 6,000万円 ÷ 20年 = 300万円
不動産所得の計算
経費 = 減価償却費 + ローン利息 + 修繕費・管理費
不動産所得 = 賃貸収入 – 経費
経費 = 300万円 + 200万円 + 100万円 = 600万円
不動産所得 = 800万円 – 600万円 = 200万円
総所得の計算
総所得 = その他の所得 + 不動産所得
総所得 = 1,000万円 + 200万円 = 1,200万円
税金の計算（簡略化のため所得税のみ：所得税率33%）
税額 = 総所得 × 税率
税額 = 1,200万円 × 33% = 396万円
減価償却を利用しない場合：経費から減価償却費を除外
経費 = ローン利息 + 修繕費・管理費
経費 = 200万円 + 100万円 = 300万円
不動産所得 = 800万円 – 300万円 = 500万円
総所得の再計算
総所得 = その他の所得 + 不動産所得
総所得 = 1,000万円 + 500万円 = 1,500万円
税額の再計算
税額 = 1,500万円 × 33% = 495万円
結果の比較
- 減価償却を利用した場合の税額: 396万円
- 減価償却を利用しない場合の税額: 495万円
- 税額の差額: 99万円の節税
減価償却費を計上することで、年間99万円の税金を節約できます。また、ローンの利息や修繕費なども経費として認められるため、これらを適切に申告することでさらなる税負担の軽減が可能です。
税金を学べるオンラインセミナー
＼無料で参加する／
不動産投資の魅力 4
インフレに強い
不動産はインフレ（物価上昇）に強い資産です。インフレが進行すると、物価全体が上がるため、賃貸住宅の家賃や不動産の価格も同様に上昇する傾向があります。
例えば、経済成長が続き物価が上昇すれば、投資物件の家賃も引き上げることができ、インフレに伴う損失を回避できるだけでなく、逆にその恩恵を受けることも可能です。
インフレが進むと通貨の価値が減少する一方で、不動産の実物資産価値は維持または上昇します。不動産が他の金融資産よりも安全な投資先となり、その重要性がますます高くなります。
不動産投資の魅力 5
仕組み化によって外注できる
不動産投資は仕組み化によって、管理業務を外部に委託できるためさまざまな手間を大幅に減らすことができます。たとえば、不動産管理会社に入居者の募集や契約、家賃の回収、トラブル対応、さらには修繕やメンテナンスまでを一括して任せることができます。
これにより、投資家自身が物件の運営に関与する必要がなく、労働に費やす時間を大幅に削減できます。管理会社は物件運営においてはプロフェッショナルなので、入居者満足度の向上につながるケースも多いです。
自主管理と管理委託、賢い大家さんはどちらを選ぶべき？（楽待）
外注化によって実働時間が減る
運用や管理の手間いらず
＼自己資金10万円からスタート／
不動産投資で稼ぐ仕組み
- 家賃収入（インカムゲイン）
- 売却益（キャピタルゲイン）
稼ぐ仕組み 1
家賃収入（インカムゲイン）で稼ぐ
家賃収入（インカムゲイン）は、投資物件を賃貸し、その入居者から毎月得られる収入のことを指します。この収入は、主に住宅や商業用物件などを入居者に貸し出すことで得られます。
物件のローンが完済すれば手取りがさらに増えるため、不労所得として大きなメリットがあります。
キャピタルゲインとインカムゲインの基礎知識｜不動産投資ではどちらを狙うのが正解？（スマイティ）
- 長期間にわたって一定のキャッシュフローを得られる
- 経済が不況でも「居住」は必要なため安定した収入を得やすい
- 複数の物件を所有すれば年間収入を数百万円から数千万円に広げられる
家賃収入の計算方法
家賃収入は、物件の貸出価格（家賃）から、物件の維持費やローンの返済、管理費などの費用を差し引いたキャッシュフローとして計算されます。具体的な計算式は以下の通りです。
家賃収入 = 家賃 – 諸経費（ローン返済、管理費、修繕費、固定資産税など）
家賃は毎月定額で支払われるため、株式投資と比べて安定した収益が得られます。
キャッシュフローと利回りを把握する
キャッシュフローと利回りは、不動産投資を成功させるために絶対に知っておくべき重要な指標です。これらを理解していないと、収益の見通しやリスク管理ができず、適切な投資判断ができなくなります。
- キャッシュフロー（投資の収益性とリスクを判断する基準）
-
未公開物件を含む、物件の資料が受け取れる！ キャッシュフローは、家賃収入からすべての諸経費を差し引いた後に手元に残るお金です。キャッシュフローがプラスであれば、毎月の家賃収入が経費を上回り、利益を得ていることになります。
キャッシュフローとは？計算方法や分析する際の考え方を解説（みずほ銀行）
- 正のキャッシュフロー
- 家賃収入が諸経費を上回り、手元に現金が残る状態。
- 負のキャッシュフロー
- 経費が家賃収入を上回り、毎月の支出が多くなる状態。不動産運営が赤字となる。
- 正のキャッシュフロー
- 利回り（物件選びの基準となる指標）
-
未公開物件を含む、物件の資料が受け取れる！ 利回りは不動産投資の収益性を評価するための指標です。これを理解していないと、物件の購入が適切かどうかの判断が難しくなります。
利回りには、表面利回りと実質利回りがあります。
不動産投資における「利回り」とは？基礎知識や相場、判断方法を知ろう（三井のリハウス）
表面利回りは、物件価格に対する年間家賃収入の割合です。諸経費を考慮しない簡易的な指標です。
表面利回り = (年間家賃収入 ÷ 物件購入価格) × 100
実質利回りは、実際に発生する諸経費を考慮した利回りで、実質的な収益性を示します。表面利回りよりも現実に近い数字を反映します。
実質利回り = (年間家賃収入 – 諸経費) ÷ 物件購入価格 × 100
家賃収入にかかる主な費用
家賃収入が利益として残るまでには、以下の費用が発生します。これらを上手にコントロールすることが、収益を上げる重要な鍵です。
- ローン返済
-
未公開物件を含む、物件の資料が受け取れる！ 物件購入時にローンを利用していれば、毎月の家賃収入からローンの元金と利息を返済します。借入額が大きいほど、ローン返済が家賃収入に占める割合も増えるため、返済計画を慎重に立てることが重要です。
- 修繕費・メンテナンス費
-
未公開物件を含む、物件の資料が受け取れる！ 建物や設備の経年劣化に伴う修繕費が発生します。定期的なメンテナンスを行わなければ、物件の価値が下がるだけでなく、入居者からの満足度も低下する可能性があるため、適切な修繕が必要です。
- 空室リスク
-
未公開物件を含む、物件の資料が受け取れる！ 入居者が退去した後、次の入居者が見つかるまでの期間は、家賃収入が途絶えることがあります。空室期間が長くなればなるほど、収益にマイナスの影響を与えます。空室リスクを管理するためには、物件の魅力を保つことや適切な賃料設定が必要です。
- 固定資産税・都市計画税
-
未公開物件を含む、物件の資料が受け取れる！ 物件の所有者は、毎年固定資産税や都市計画税を支払う必要があります。これらの税金は、物件の評価額に基づいて計算され、所有期間中ずっと発生する費用です。
- 管理費・管理会社への手数料
-
未公開物件を含む、物件の資料が受け取れる！ 物件の管理を不動産管理会社に委託する場合、毎月の家賃収入の5～10%程度を手数料として支払います。管理会社は入居者の募集や家賃の回収、修繕対応を行い、オーナーの負担を軽減してくれます。
家賃収入を増やすための工夫
家賃収入を増やすためには、物件の価値を高めたり、運用方法を工夫することが重要です。以下に、家賃収入を増やすための代表的な方法をいくつか挙げます。
- ペット可物件にする
- 駐車場や倉庫スペースを別途貸し出す
- リノベーションやリフォームで物件の魅力を高める
- 付加価値を提供する（家具付き物件、Wi-Fiの無料提供）
家賃収入で失敗しないやり方を解説！効果的に稼ぐ方法・仕組みとは？（オーナーズ・スタイル）
稼ぐ仕組み 2
売却益（キャピタルゲイン）で稼ぐ
キャピタルゲインとは、不動産を売却することで得られる差額利益のことです。例えば、ある物件を5,000万円で購入し、その後6,000万円で売却した場合、売却益として1,000万円の利益が発生します。
【専門家が語る不動産投資】投資物件の売却・資産組み換えのタイミングは？（三井のリハウス）
売却益 = 売却価格 – 購入価格 – 諸経費
諸経費には、仲介手数料や登記費用、物件の修繕費などが含まれます。これらの経費を差し引いた残りが、最終的なキャピタルゲインとなります。
キャピタルゲインを得るための流れ
キャピタルゲインを最大化するためには、将来価値が上がる物件を見極める力が求められます。将来価値が上がる物件は、購入する段階で資産価値がある物件のことです。
購入時に重要な要素は次の通りです。
- 物件のエリアが成長しているか、将来発展の見込みがあるか。
- 市場価格よりも安く物件を手に入れることができるか。
購入後、物件の価値を向上させるための施策を行うこともキャピタルゲインを得るための戦略です。
- 購入した物件に対してリノベーションや修繕を行い、物件の市場価値を引き上げる。
- 物件周辺のインフラや商業施設が整備される（エリアに精通していないと予測不可）。
売却益を最大化するためには、市場のタイミングを見極めることが非常に重要です。
- 景気が良く市場価格が上昇しているタイミングで売却。
- 金利が低い時期や経済が成長している時期は、不動産の需要が高まりやすい。
- ハイリスク&ハイリターン
- 一度に大きな利益を得られる（逆に大きな損失にもなる）
- 数百万円から数千万円、場合によっては億単位の利益を得る
不動産投資の売却の基本を解説。流れや費用、注意点も紹介（LIXIL不動産ショップ）
キャピタルゲインにかかる税金
キャピタルゲインには譲渡所得税が課されます。売却による利益に対して税金がかかるため、事前に税金の計算をしておくことが重要です。
投資用マンション売却にかかる税金は？譲渡所得税の計算方法も解説（LIFULL HOME’S ）
- 短期譲渡所得（5年未満の所有）
-
利益に対して39.63％（所得税30％＋住民税9％＋復興特別所得税0.63％）の税率が課せられます。
- 長期譲渡所得（5年以上の所有）
-
利益に対して20.315％（所得税15％＋住民税5％＋復興特別所得税0.315％）の税率が適用され、短期譲渡所得よりも税率が低くなります。
税負担を軽減するためには、5年以上保有して売却する方が有利なケースが多いです。
不動産売却時に使える譲渡所得税の特別控除や軽減措置を解説（イエコン）
キャピタルゲインのリスク
不動産価格は経済状況や市場の需要と供給、金利の変動、政策変更などに左右されます。購入した物件の価格が期待通りに上昇しない場合、売却益（キャピタルゲイン）が得られない、もしくは損失が発生する可能性があります。
資産価値の落ちないマンション（中古・新築）を選ぶポイントとは？（SUUMO）
このようなリスクを回避するためには、購入時にいかに資産性のある物件を見つけるかが最重要です。資産性のある物件とは購入した金額よりも高値で売れる物件です。
資産価値が高い物件は単に建物の状態だけでなく、立地の良さ、周辺環境の将来性、購入価格が市場相場に対して割安かなどが複雑に絡み合います。
家賃収入と売却益はどちらがおすすめの投資法か
| 家賃収入（インカムゲイン） | 会社員や副業向き |
|---|---|
| 売却益（キャピタルゲイン） | プロフェッショナル向き |
家賃収入（インカムゲイン）は会社員向きの投資
- 比較的リスクが低い
- 本業以外の安定した副収入になる
- 専門的知識が少なくても始めやすい
- 他の副業に比べて多くの時間を必要としない
サラリーマンには不動産投資がおすすめ！その理由と失敗しない為の方法を解説（モゲチェック）
会社員向きの理由 1
比較的リスクが低い投資だから
家賃収入は不動産の価格が変動しても毎月の家賃は変わらないため、比較的リスクが低い投資です。物件の価値が下がっても、入居者がいれば安定した家賃収入を得られます。
株式や仮想通貨などの投資と比べると、急激な価格変動が少ないので、リスクを抑えつつ着実に収益を積み上げたい会社員には向いています。
家賃収入のデメリットに潜む危険！初心者も実践できるリスク回避のコツ（CREAL）
会社員向きの理由 2
本業以外の安定した副収入になるから
家賃収入は物件に入居者がいる限り定期的に収入が入るため、安定した副収入として会社員に最適です。不動産を長期にわたって保有すれば、家賃でローンの返済をまかなえるだけでなく、老後や将来の生活費の補助にもなります。
給与に加えて家賃収入があることで、毎月の生活に余裕が生まれ、お金の心配が減ります。
不動産投資を副業で始めても大丈夫？リスクと可能性を徹底解説（アットホーム）
会社員向きの理由 3
専門的知識が少なくても始めやすい
家賃収入を得るために必要なのは、物件の立地条件や物件の状態を見極める基礎的な知識です。例えば、駅や商業施設に近い物件を選んだり、物件の築年数やメンテナンス状況を確認することで、需要のある賃貸物件を選ぶことができます。
売却益（キャピタルゲイン）を狙う投資のように、物件の価値を分析するための専門知識や経験は必要ありません。
会社員向きの理由 4
他の副業に比べて多くの時間を必要としないから
不動産投資は、物件のリサーチや契約の手続きに時間がかかることがありますが、これも計画的に進めることができます。
物件を購入した後は毎月自動的に家賃収入があり、時間をかけて働く必要がありません。不動産投資はフルタイムで働く会社員にとって、本業に影響を与えない理想的な副業です。
売却益（キャピタルゲイン）はプロフェッショナル向きの投資
- 優良物件の情報が優先的に得られる
- 物件の目利きが必要
- 迅速かつ正確な決断が重要
プロフェッショナル向きの理由 1
優良物件の情報が優先的に得られるから
不動産業界では、割安で購入できる優良物件や、今後価値が上昇する可能性の高い「おいしい物件」は、一般に公開される前に業界内部のネットワークで取引されます。
こうした物件情報は、不動産屋とネットワークがある馴染みの富裕層や業界の知識を持つプロフェッショナルのもとに優先的に流れます。一般の人にはこうした情報にアクセスできるチャンスが非常に限られているため、資産価値のある優良物件を手に入れるのが難しくなります。
優良物件を探すならここから
＼自己資金10万円からスタート／
プロフェッショナル向きの理由 2
物件の目利きが必要だから
不動産の価格は立地や市場の動向、経済の変化など多くの要因に影響を受けます。売却益を狙うには、物件の表面的な情報に惑わされず、潜在的な価値を見抜く高度なスキルが必要です。
価値ある物件を購入すれば、購入した翌日に売却しても利益になりますし、将来その価値が上昇したときに売却しても利益を得ることができます。
中古マンション購入で失敗しないための物件の目利き方法教えます（いえーる 住宅ローンの窓口）
このようなスキルは長年の経験と専門的な知識に裏打ちされたものであり、一般投資家が身につけるには非常に困難です。
プロフェッショナル向きの理由 3
迅速かつ正確な決断が重要だから
市場に物件が出た際、それを見逃さずすぐに購入を決断できる力が求められます。たとえば、朝に市場に出た物件が、夕方までには他の投資家によって購入されてしまうことはよくあります。
迅速な決断に加えて、判断の正確さも欠かせません。物件の価値やリスク、修繕費用、リノベーションの可能性などを瞬時に分析し、正確な判断を下すスキルが求められます。
誤った判断は大きな損失に繋がる可能性があるため、慎重さと素早さを同時に持つことが重要です。
不動産投資は他人資本活用を行い「投資判断力」で成功へと導く（朝日新聞デジタル）
不動産投資は価値より安く買えれば成功
この考え方は、投資の基本的な原則です。このシンプルな原則は不動産に限らず、他の資産にも適用される普遍的なルールです。
安く買えば「持って良し」
安く買えれば物件から得られる家賃収入に対しての収益率が上がります。購入価格が安いほど、賃貸物件として運用する際の家賃収入からの純利益が多くなります。さらに、修繕や維持費用がかかっても、収益が出やすい構造になります。
なぜ一棟アパート投資を成功者は選ぶのか？失敗しないための注意点と始め方（ウェルスハック）
安く買えば「売って良し」
価値よりも安く物件を購入できれば、購入時点で売却しても利益を得ることが可能です。市場価格に近い価格で売却すれば、すぐにキャピタルゲイン（売却益）を確保することができます。
市場が上昇するのを待つ必要はなく、購入時点での「価値より安い価格」で買うことが、売却時の成功を左右する決定的な要素です。仮に市場が停滞していたとしても、安く購入しているため損失を抑えることができる点も大きなメリットです。
この記事の重要なポイント
不動産投資の魅力
不動産投資の魅力は、毎月安定した家賃収入（インカムゲイン）が得られることです。住宅の需要は景気変動の影響を受けにくく、長期的な賃貸契約により収益の見通しが立てやすい特徴があります。
レバレッジ（借入金）を活用することで少ない資金で大きな投資ができ、効率を高められることも利点です。さらに、減価償却や経費計上などの税制優遇措置により、節税効果が期待できるほか、インフレに強い資産としての性質もあります。
不動産投資で稼ぐ2つの方法
不動産投資には、家賃収入（インカムゲイン）と売却益（キャピタルゲイン）の2つの稼ぎ方があります。家賃収入は、安定したキャッシュフローを生むため、会社員の副業に向いています。
一方、売却益は市場価格より安く物件を購入し、価値が上昇した際に売却することで大きな利益を得る方法です。高い専門性と判断力が求められるため、プロフェッショナル向けの投資法といえます。
不動産投資成功のカギは「安く買うこと」
不動産投資を成功させるためには、物件を価値よりも安く購入することが重要です。安く購入すれば、家賃収入に対する収益率が大きく、修繕費や管理費を差し引いても利益を出しやすくなります。
また、市場価格に近い価格で売却するだけでキャピタルゲインが得られるため、将来の不動産市場の変動リスクにも対応しやすくなります。この「安く買う」という基本原則が、不動産投資成功の最重要ポイントです。
不動産投資におすすめの書籍
以下の書籍はyoutube『両学長 リベラルアーツ大学』でも紹介されている不動産投資におすすめの書籍です。
ポチップ
ポチップ
無料の資産運用セミナーはここから
＼不動産投資で不労所得を得たい方／
